跨境資金集中

運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)宣傳

服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值創(chuàng)新引領(lǐng)未來

一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，是基于《跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2019〕7號(hào)）下的，包括集中外債額度、集中境外放款額度、經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算的一系列業(yè)務(wù)。

1 集中外債額度

對(duì)應(yīng)外債引入業(yè)務(wù)，即通過跨境資金池，財(cái)務(wù)公司可以為成員單位將境外池內(nèi)其他企業(yè)的多幣種外債引入，并根據(jù)借款合同的內(nèi)容協(xié)助成員單位進(jìn)行付款。

2 集中對(duì)外放款額度

對(duì)應(yīng)對(duì)外放款業(yè)務(wù)，在成員單位與境外池內(nèi)公司簽訂借款合同后，通過財(cái)務(wù)的跨境資金池，可以向境外公司進(jìn)行多幣種放款。

3 集中收、付匯

為成員單位的貨物貿(mào)易及服務(wù)貿(mào)易的外匯收、付。如需結(jié)匯或購(gòu)匯，可提供點(diǎn)差優(yōu)惠。

二、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)--外債引入及對(duì)外放款

效率高

由于資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)使用集中備案管理，成員企業(yè)在入池時(shí)統(tǒng)一備案。在辦理單筆業(yè)務(wù)時(shí)，無需額外向發(fā)改委或外管局進(jìn)行備案，即可直接辦理。材料齊全最快1-3天可辦理完成。

額度大

資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)采用額度集中的模式，所有入池企業(yè)使用一個(gè)大的額度，因此對(duì)于單獨(dú)成員企業(yè)來說額度非常充足。

無需貿(mào)  易背景

對(duì)于外債引入以及對(duì)外放款，擺脫了經(jīng)常項(xiàng)目下需要貿(mào)易背景的模式，只需要借款合同，即可引入或流出資金。

三、辦理流程--外債引入、對(duì)外放款

（一）對(duì)外放款辦理材料

對(duì)外放款所需材料包括資金使用協(xié)議、承諾函、資金使用說明、跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、最終投向材料等。

1.資金使用協(xié)議

借款合同（資金使用協(xié)議）是境內(nèi)外池內(nèi)企業(yè)雙方簽訂的，明確額度、期限、利率、借款用途等要素的協(xié)議。額度可高于本次外債引入金額，分多次進(jìn)行外債引入。

2.承諾函

承諾函為外管局制式文本，主要內(nèi)容為限制資金投放國(guó)別及行業(yè)。雙方都需簽署。

3.跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

為財(cái)務(wù)公司固定格式，作為申請(qǐng)?jiān)摴P業(yè)務(wù)的依據(jù)。

4.資金使用說明

向財(cái)務(wù)公司出具，借款用途說明，對(duì)于該筆資金的用途進(jìn)行詳細(xì)說明，無固定格式。

5.最終投向材料（外幣）

如該筆資金為外幣，需額外進(jìn)行穿透，穿透至該筆資金最終流向（項(xiàng)目合同、分包合同、招標(biāo)材料等）。金額需覆蓋借款金額。

（二）外債引入辦理材料

外債引入所需材料包括資金使用協(xié)議、承諾函、資金使用說明、跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、最終投向材料等。

1.資金使用協(xié)議

借款合同（資金使用協(xié)議）是境內(nèi)外池內(nèi)企業(yè)雙方簽訂的，明確額度、期限、利率、借款用途等要素的協(xié)議。額度可高于本次外債引入金額，分多次進(jìn)行外債引入。

2.承諾函

承諾函為外管局制式文本，主要內(nèi)容為限制資金投放國(guó)別及行業(yè)。雙方都需簽署。

3.跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

為財(cái)務(wù)公司固定格式，作為申請(qǐng)?jiān)摴P業(yè)務(wù)的依據(jù)。

4.資金使用說明

向財(cái)務(wù)公司出具，借款用途說明，對(duì)于該筆資金的用途進(jìn)行詳細(xì)說明，無固定格式。

5.最終投向材料

對(duì)本次資金用途進(jìn)行穿透，穿透至該筆資金最終流向。用途包括但不限于：償還貸款、項(xiàng)目用款、上繳利潤(rùn)等。

業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

付款申請(qǐng)書

（三）對(duì)外放款辦理流程

人民幣、外幣均可進(jìn)行對(duì)外放款。材料齊全的情況下，人民幣1-3天可完成對(duì)外放款；外幣3-5天可完成對(duì)外放款。

（四）外債引入辦理流程

人民幣、外幣均可進(jìn)行外債引入。材料齊全的情況下，人民幣1-3天可完成外債引入，引入當(dāng)天即可進(jìn)行款項(xiàng)付出。